Day Trade é um tipo de operação executada na bolsa de valores, que começa e termina no mesmo dia. As operações day trade podem ser feitas em ações, contratos futuros, opções e possuem a característica de alta alavancagem e perfil arrojado.

Neste artigo atualizado você vai entender o que é o day trade, como funciona o day trade, como começar do jeito certo e muito mais!

Prepare-se para uma boa leitura e para adquirir informações valiosas neste guia completo de day trade para o iniciante.

Então, vamos começar?


O Que é Day Trade?

A palavra “trade” significa “negócio”, em inglês.

Na bolsa de valores e nos mercados financeiros, um “trade” é o nome dado a um negocio feito com com ações, contratos futuros, opções e etc.

Por exemplo, quando um trader compra 10.000 ações da Petrobras (PETR4) , falamos que ele fez um “trade” de compra.

Caso, algum tempo depois, ele decida vender estas 10.000 ações da Petrobras, este investidor fez novamente um “trade”, vendendo.

Quando estes trades são feitos durante um mesmo dia, por exemplo, comprando as 10:00 da manhã e vendendo as 10:20, dizemos que este trader (negociante) fez um day trade.

Aqui está a chave para entender o que é day trade:

A junção da palavra day (dia) e trade (negócio), significa que um day trade é um negócio que se inicia e se encerra no mesmo dia, na bolsa de valores.

Simples assim!


Como Funciona o Day Trade?

Veja o gráfico abaixo mostrando a movimentação dos preços de uma ativo negociado na bolsa de valores em apenas um dia de negociação.

Gráfico intradiário - mini indice
Gráfico Intra diário – Índice Futuro

No eixo X (horizontal) temos a escala do tempo e no eixo Y (vertical) vemos a escala do preço.

Perceba a variação que ocorre nos preços durante este dia.

O day trader é o profissional especializado em operações de day trade. Ele busca identificar oportunidades para fazer trades rápidos e com boa probabilidade de acerto para, então, lucrar com este tipo de variação dos preços.

Sendo assim, o day-trade trata-se de uma atividade de especulação de curtíssimo prazo, onde a sua estratégia é ter ganhos rápidos, evitando ao máximo o prejuízo, utilizando-se de ordens stop loss e outras estratégias de gerenciamento de risco.

Aí vem a pergunta: como saber a hora de comprar ou vender?

Para responder a esta pergunta existem várias escolas de análise que são usadas pelos day traders.

Veremos adiante algumas escolas de análise para day trade.


Escolas de Análise para Day Trade

Análise Técnica

A mais conhecida e usada no mundo inteiro é a escola de Análise Técnica.

Esta metodologia consiste em tentar prever o movimento dos ativos analisados (ações, contratos futuros, forex, etc) com base no histórico de preços e volume negociados.

Retirado de nosso artigo sobre análise técnica.

Em suma, o que esta escola faz é se basear nas cotações e padrões gráficos passados para tentar prever o preço futuro.

Nestes estudos, os fundamentos dos ativos analisados são totalmente desconsiderados.

Price Action

Também conhecida como Naked Trading, o Price Action é uma espécie de análise técnica que não usa indicadores.

Ela relaciona os desenhos formados nos candlesticks dos gráficos para ajudar o trader a tomar sua decisão.

Em nosso artigo sobre Price Action você encontra bastante informação sobre ele.

Tape Reading

Em sua pesquisa sobre day trade, muito provavelmente, se deparou com essa expressão: Tape Reading.

Também conhecido como “Análise de Fluxo de Ordens”, esta escola analisa a movimentação dos preços (o fluxo) através das análises das ordens de compra e venda no mercado.

Toda a dinâmica da movimentação do preço e as ordens é analisada por essa escola, com o fim de dar um “sinal” ao trader de entrar num determinado negócio.

Market Profile

O Market Profile tem uma proposta diferente.

Sua diferença já começa na forma de ver os gráficos, que, no lugar de linhas ou candles tem letras.

É uma escola muito profunda e subjetiva onde mostra a estrutura do mercado através destes conjuntos de letras, chamados de TPO.

Embora seja comum encontrar alguns a usando como um indicador, ela não dá sinais de compra e venda, mas, sim, nos mostra a estrutura do ativo analisado e é muito importante para filtrar ruídos do mercado e entender sua lógica de negociação.


Como Começar no Day Trade?

O primeiro passo prático para você começar no day trade é abrir uma conta em uma corretora de valores.

Geralmente, o processo é muito rápido e com pouca burocracia.

A abertura desta conta na corretora funciona como abrir uma conta no banco, com a vantagem de toda documentação necessária poder ser enviada online, sem necessidade de deslocamento físico do trader/investidor.

Para escolher sua corretora é muito importante que você entenda alguns conceitos envolvidos nesta escolha.

Pensando nisso, preparamos um artigo específico sobre isso, onde vamos te ensinar como escolher a melhor corretora para day trade.

Fazendo um breve resumo, o procedimento é o seguinte:

  • Você manda cópias de seus documentos via internet
  • Aguarda a aprovação
  • Assim que aprovado seu cadastro, você pode começar a investir enviando dinheiro via DOC ou TED a partir de seu banco.

Posso usar o Home Broker da Corretora?

Após a abertura da conta e transferência do capital para a corretora, o futuro day trader já poderá enviar ordens de compra e venda para o mercado.

Para tal, praticamente todas as corretoras oferecem o chamado Home Broker, que é uma plataforma de negociação online.

Mas, já vamos te adiantando: o Home Broker oferecido pelas corretoras não é adequado para o day trading profissional, embora para começo de carreira você até possa usar ele para se “ambientar”. Porém, não recomendamos a prática profissional do day trading por este meio.


Plataformas Profissionais para Day Trade

Você precisará de uma plataforma profissional para day trade para receber os dados de negociação das bolsas de valores em tempo real, podendo ler e analisar o mercado de ações ou futuros com confiança e recursos adequados.

Estas plataformas podem ser contratadas de duas formas:

  1. Contratação através de sua corretora: neste caso, as corretoras costumam dar um bom desconto na sua mensalidade da plataforma, ao preço de você ficar comprometido em só enviar ordens por essa corretora, sendo esta a forma de contratação mais adequada ao iniciante.
  2. Contratação com a fornecedora da plataforma: contratando diretamente com a desenvolvedora do software, você terá a vantagem de ter a plataforma “multi broker”, ou seja, poderá rotear suas ordens e operar por qualquer corretora.

Margem de Garantia e Alavancagem

É importante que você vá se familiarizando com dois conceitos que estão sempre presentes na vida do day trader

  • Margem de Garantia
  • Alavancagem

Os day traders trabalham muito alavancados e vamos explicar o que é isso.

Margem de Garantia

A margem de garantia exigida pela sua corretora não deve ser confundida com a margem de garantia exigida pela B3 (bolsa).

Margem de Garantia – Bolsa

A margem de garantia é um valor em reais exigido pela B3 em operações com contratos futuros para garantir seu cumprimento.

Como o próprio nome diz, é uma “garantia” que o trader deixa.

É como um “cheque calção” e o valor exigido depende de qual ativo você vai operar (negociar).

Quando o trader deixa uma posição aberta de compra ou venda de um contrato futuro na BM&F, um percentual do valor deste contrato é exigido como garantia para que ele mantenha a posição.

Quando o trader fecha sua posição (se ele comprou, fecha vendendo e vice-versa) o valor da margem é devolvido para o trader.

Como o day trader abre e fecha suas posições no mesmo dia, esta margem nunca chega a ser cobrada do mesmo, visto que ele não deixa posições abertas.

Para se ter uma ideia, para deixar apenas um mini-contrato de dólar aberto, a uma cotação de R$ 3,80, o trader precisaria deixar como garantia em torno de R$ 5.700 (mais ou menos 15% do valor da posição).

Margem de Garantia – Corretora

Para o day trader, quem cobra a margem para negociação de contratos futuros é a própria corretora.

Por exemplo, há corretoras atualmente cobrando entre R$ 25 e R$ 200 de margem por mini-contrato de dolar.

Ou seja, para operar um mini-contrato de dólar o trader teria que deixar bem menos do que R$ 5.700 em sua corretora.

Para ações, não há margem de garantia: o trader opera com seu próprio capital ou com ele alavancado (veremos alavancagem no próximo tópico).

Alavancagem

O termo alavancagem é usado para para o ato de utilizarmos uma valor financeiro maior do que aquele que realmente possuímos.

É um tipo de empréstimo (ou financiamento), onde utilizamos recursos de terceiros para multiplicar a rentabilidade de uma operação.

Por exemplo, se a sua corretoras oferece alavancagem de até 20 vezes, e você possui R$ 10.000 depositados em sua conta na corretora, você pode operar até R$ 200.000 de valor financeiro.

Então, vamos supor que você queira fazer a compra de 10.000 ações de Petrobrás e o preço dela está R$ 20.

Neste caso, por causa da alavancagem oferecida por sua corretora, você não precisa ter R$ 200.000 na conta.

Como a corretora te dá 20x de alavancagem para day trade, você só precisa de R$ 10.000 para operar.

Por isso, o day trader trabalha alavancado.

Contudo, antes de ficar fazendo contas mirabolantes de quanto você pode ganhar com pouco dinheiro, lembre-se:

A alavancagem funciona tanto para os ganhos como para as perdas: vamos a um exemplo prático, supondo uma ação de 20 reais.

Day Trade Alavancagem
Imagem retirada do curso Day Trader do Zero.

Note como uma diferença de apenas 5% na operação pode fazer você perder tudo (quando trabalhando alavancado).


Os 7 Custos do Day Trade

O custo das operações de day trade é composto por três variáveis principais: O custo bolsa, corretagem e imposto de renda.

Entretanto, há outros custos envolvidos e no total podemos até contabilizar os 7 custos envolvidos na profissão day trader. Saõ eles:

1) Custo Corretagem

Este é o custo mais barato do trader, o de corretagem, cobrado pela sua corretora.

A cada negócio feito, sua corretora fica uma parte para custear toda sua estrutura.

É justo!

É de vital importância a cobrança de corretagem para manutenção da tecnologia da empresa.

Existem corretoras hoje com corretagem zero, porém, cuidado: o serviço prestado também pode ser zero!

Geralmente as corretoras oferecem pacotes fechados e que melhoram os custos finais para o cliente.

2) Custo Bolsa

O custo bolsa varia de acordo com o ativo operado, mas, é basicamente calculado como uma porcentagem do valor financeiro movimentado em seus trades.

Este é um custo que é cobrado pelas bolsas  e você pode conhecer melhor estes custos diretamente no site da B3.

3) Custo IR

A alíquota para as operações de day trade é de 20% e não há isenção!

A apuração do imposto devido em caso de lucro é mensal, e o pagamento através de uma DARF 6015.

Temos um artigo específico e detalhado sobre como declarar imposto de renda para day trade.

4) Custo Infraestrutra

Para o trader montar um setup operacional completo (cadeira, mesa, PC, etc), com conforto e sem luxo, deverá gastar em torno de R$ 5.000.

Este custo engloba o PC/Notebook, cadeira, mesa, NoBreak e outros.

Isso sem considerar os custos mensais de energia e internet.

Preparamos um artigo completo sobre como escolher seu computador para day trade. Vale a pena conferir!

5) Custo Loss

Ninguém gosta de perder, claro.

Nosso cérebro não foi programado para lidar com perdas, mas, elas acontecem, e no day trade fará parte de seu dia-a-dia.

O loss simplesmente acontece, não desanime!

Por que ele é um custo?

Porque a cada dia que perdemos é como se déssemos um passo para trás, conforme mostra a tabela abaixo:

Custo Loss

Acima, vemos a relação entre a perda e o ganho necessário para zerar a conta.

6) Custo Educação

Talvez um dos principais custos do trader.

Não pense que só iniciante gasta com educação, o trader profissional também gasta.

Isto porque ele deve manter-se constantemente atualizado com o mercado e suas ferramentas.

Livros, cursos, palestras: tudo faz parte da formação do trader.

7) Custo Oportunidade

Com certeza, o maior de todos!

Este é o custo que envolve, além de dinheiro, tempo.

Dinheiro, vai e vem.

Tempo, não volta!

Aplicar bem seu dinheiro e tempo é fundamental!


Afinal, Quanto Ganha um Day Trader?

Bem, pode-se ganhar muito dinheiro e, também, perder muito dinheiro com day trade!

Tudo depende da habilidade, experiência e estudo do trader.

A verdadeira pergunta que você deve se fazer é:

Quanto EU consigo ganhar como day trader?

Existem traders autônomos que tem como meta diária algo acima de 5 dígitos (mais de R$ 100.000).

Mas, será que esta pode ser sua realidade?

Você estaria disposto à arriscar o que estes “super traders” arriscam e, muitas vezes, perdem?

Arriscando um padrão, temos que, passando a fase inicial de aprendizagem, uma meta diária de R$1.000 é algo como o “salário mínimo” de um day trader profissional.

Com o tempo de tela e com o talento necessário, esta meta diária pode ir subindo pra R$ 2.000, depois R$ 5.000 e, teoricamente, o céu é o limite!

Para que você tenha uma boa visão sobre a realidade do day trade, preparamos uma série chamada Alertas | DTP. Vale a pena conferir!

Metas realistas

Isto é muito importante: o trader deve ter metas realistas.

“Vou ganhar R$ 1.000 por dia”

De onde este número saiu? Quanto o trader vai ter que se alavancar para isso? Quanto está arriscando para conseguir chegar neste número? Vai conseguir, consistentemente, os R$ 1.000? Quantos dias de loss poderá ter?

Então, veja, não é tão simples como por um número na cabeça e pronto.

O trader precisa ter todo um gerenciamento de risco e performance para poder formular um número.

Paciência e persistência

Como disse anteriormente, persistência é necessária na formação de um day trader.

Não é uma profissão como qualquer outra e é necessário perder antes de começar a ganhar, faz parte do jogo!

Não conhecemos trader algum que tenha começado ganhando e que se manteve consistente, são normais as perdas na fase de aprendizado!

O trader tem que ter a paciência de ganhar de colher ante de conseguir um balde de dinheiro.


É Possível Viver de Day Trade?

Tornar-se um day trader consistente é, realmente, uma das tarefas mais difíceis e desafiadoras que existem.

Poucos são os que possuem todos os requisitos atingir a excelência e alta lucratividade nesta profissão.

Porém, é  importante que você saiba que sim, é possível se viver de day trade!

Tornar-se um day trader consistente e lucrativo é uma maravilhosa realidade para aqueles que conseguem vencer os desafios do processo de aprendizado.

Lembre-se: Em qualquer atividade que envolve alta-performance, sabe-se que a taxa de sucesso é muito baixa.

Um estudo realizado em Março de 2019 feita pela Fundação Getúlio Vargas revela que cerca de apenas 10% dos day traders têm lucro.

Gerou muita polêmica a pesquisa, pois, não foi fundo nos motivos do “por que”.

De qualquer jeito, nos mostra que este é um “esporte de elite”.

Além de todas as questões técnicas descritas, o day trading também exige um alto controle emocional e auto-conhecimento.

A maioria desmerece a importância dos fatores psicológicos envolvidos nesta profissão e este acaba sendo um dos principais fatores do fracasso (de estar dentro dos 90%).


A (dura) Realidade do Day Trade

Nossa intenção e compromisso com este artigo é transmitir a visão mais realista e objetiva sobre o day trade, seus riscos e oportunidades.

Para a grande maioria, ser um day trader parece ser a “melhor profissão do mundo”.

Você trabalha de casa (ou de qualquer lugar que tenha uma boa conexão com a internet), algumas horas por dia, ganha muito dinheiro e diz adeus ao seu chefe!

Poucos são os que enxergam os “lados sombrios” desta atividade.

Porém, nós da Day Trader Pro, temos uma missão e responsabilidade:

Sempre ressaltar que a atividade de day trading exige um alto comprometimento, muitas de horas de vivência do mercado financeiro, um ótimo treinamento e um mindset adequado.

Trata-se de uma atividade que envolve contato constante com os riscos de perda financeira.

Nunca há a certeza se um trade vai dar certo ou não, apenas probabilidades.

Um day trader de sucesso é, simplesmente, aquele que aprende a identificar as situações onde existem boas probabilidades de acerto.

Esta é uma vitória pessoal e não existe uma ciência exata que possa te levar ao sucesso.

Não existem formulas prontas!

Para chegar ao nível de excelência e lucratividade, existe um longo e pessoal caminho.


Dicas para Vencer como Day Trader

Então, para finalizar este artigo, deixamos algumas “dicas de ouro” para que você, que está estudando e descobrindo o day trade, comece com o mindset correto.

  • Prepare-se para uma formação à médio e longo prazo.
  • Busque um entendimento profundo do mercado.
  • Pense em aprender primeiro, os resultados são consequência.
  • Respeite sua real condição financeira.
  • Aperfeiçoe sua maturidade emocional.

Seguindo estes conselhos acima suas chance de sucesso aumentam consideravelmente!

Bons estudos e bons trades!

Ps.: Se você chegou até aqui é porque está bem motivado, isto é um ótimo sinal!

Então, vamos para o próximo nível? Escolha agora o seu Curso Day Trader do Pro.

Rafael Iasi

Rafael Iasi

Rafael Iasi é o idealizador do Projeto Day Trader Pro. Atua no mercado como day trader independente desde 2013 e é um dos pioneiros na difusão das modernas técnicas de day trade no Brasil. Desde meados de 2015 vem colaborando, através de artigos, vídeos e cursos, na formação de milhares de outros day traders que acompanham o site, canal do youtube e mídias sociais da Day Trader Pro.

View all posts